Am Anfang einer gelungenen Beratung steht das gegenseitige Kennenlernen. Über ein kurzes Vorgespräch per Telefon finden wir gemeinsam heraus, wie wir Ihnen bei Ihren Zielen weiter helfen können und ob Sie uns so viel Vertrauen schenken können, dass wir in die erste Phase der Zusammenarbeit eintreten können: Die Analyse Ihrer Ausgangssituation. 

Dieses Vorgespräch ist selbstverständlich für Sie kostenfrei.

Die Transparenz über die eigenen Finanzen zu schaffen, ist das Fundament unserer Dienstleistung. Hierbei kann es abhängig von Ihrer Situation und Ihren Bedürfnissen um eine kurze klare Übersicht oder um einen umfangreichen Finanzplan gehen.
Selbst wenn Sie nicht dauerhaft mit uns zusammen arbeiten wollen: Die App mit der wir Ihnen einen persönlichen Wissensraum schaffen, bleibt in Ihrer Hoheit. Diese können Sie auch unabhängig von uns nutzen, um für sich und ggf. die ganze Familie dauerhaft den Überblick über die aktuelle Situation und alle Bedürfnisse und Ziele zu behalten. 

Die Vergütung für diesen Baustein kann als Einmalhonorar erfolgen, basierend auf dem Beratungsstundensatz von 220 Euro bei Privatkunden inkl. MwSt. und 250 Euro zuzügl. MwSt. im gewerblichen Bereich. Die Höhe des Aufwands hängt davon ab, wie selbständig Sie bei der Datenerfassung mit der App agieren können und wie komplex ihre finanziellen Verhältnisse sind.

Ihr Finanzplan weist Handlungsbedarf für Sie aus? Damit lassen wir Sie nicht allein. Aufbauend auf der Analyse Ihrer finanziellen Verhältnisse und Ihrer Bedürfnisse entwickeln wir Ihr persönliches Lösungskonzept. Unabhängig von einzelnen Produkten empfehlen wir Ihnen mögliche Anlageformen, Anlageklassen, Finanzierungs- oder Absicherungskonzepte. Auf dieser Basis können wir Ihnen die für Sie relevanten Vergütungsmodelle für eine gemeinsame Umsetzung der Lösungen vorstellen und Empfehlungen zu möglichen Alternativen aussprechen. 

Selten endet unsere Beratung an diesem Punkt, weil die meisten unserer Kund:innen sich ganz konkrete Produktvorschläge wünschen, um ihre finanziellen Pläne mit Leben zu füllen.

Mit der Angebotsphase schlagen wir die Brücke von der Beratung zu der gemeinsamen Umsetzung und zu einer dauerhaften Zusammenarbeit. Meist gibt es verschiedene Produktlösungen als Antwort auf Ihre Bedürfnisse. Dank unserer langjährigen Erfahrung und unseres breiten Expertennetzwerks überblicken wir die Vielfalt der Möglichkeiten und Anbieter. Ob es darum geht Risiken abzusichern, Versorgungslücken zu schließen oder einen Sparplan für die Enkelkinder zu starten: unsere Angebote beinhalten klare Erläuterungen, transparente Kosteninformationen sowie unsere Einschätzung zu Chancen und Risiken. Wenn die Vorteile sie überzeugen, legen Sie mit Annahme unserer Empfehlungen die Basis für eine langfristige Zusammenarbeit.

Selbstverständlich begleiten wir Sie nicht nur konzeptionell, sondern auch konkret in Bezug auf die Verträge, die Sie in unsere Betreuung stellen. Egal ob Wertpapierdepot, die Rentenversicherung, die private Krankenversicherung, oder Ihre Hausratversicherung:  Diese Verträge begleiten Sie oft lebenslang. So wechselhaft wie das Leben ist, so bedürfen auch diese Verträge häufig einer Anpassung oder Überprüfung.

Unsere Begleitung soll sicherstellen, dass Ihnen der einmal geschaffene Überblick mit der Zeit nicht wieder verloren geht. Wir sorgen dafür, dass sich Ihre Planung an Ihr Leben anpassen kann und Sie Ihre Ziele nicht aus dem Auge verlieren. Der über unsere App für Sie bereitgestellte Datenraum kann dafür von uns mit Daten versorgt werden, sofern es sich um Depots oder Versicherungen handelt, die wir in unserer Betreuung halten. Wir können Sie unterstützen, wenn es um Schnittstellen und Datenimporte geht. Diese Servicedienstleistungen können wir mit Einmalhonoraren (Beraterzeit 220 Euro inkl. MwSt bzw. 250 Euro zuzügl. MwSt. gewerblich) abrechnen. Bequemer ist es, den Service pauschaliert je nach Bedarf mit einer monatlichen Pauschale zwischen 32,99 Euro und 49,99 Euro bei uns zu abonnieren.