Im Juni fand bei der Verantwortlichkeit für das Solid Depot ein Personalwechsel statt. In diesem Zuge wurde die Strategie des Solid Depots weitreichend überarbeitet:
Reduzierung der Schwankungen und Verlustphasen: In der Vergangenheit wurde in dieser Strategie Wert auf ein sehr breites Anlageuniversum von aktiven Fonds gelegt. Die Auswahl erfolgte ausschließliche unter dem Blickwinkel von attraktiven Risiko-/Renditeverhältnissen. Doch nicht selten konnten die jeweiligen Fondsmanager, die sich durch eine Überperformance ausgezeichnet hatten, diesen Mehrwert nicht dauerhaft sicherstellen. So gab es bei einzelnen Fonds nach starken Aufwärtsbewegungen auch sehr volatile Korrekturen. In Zukunft setzen wir im Solid Depot mehr auf breit gestreute Indexfonds, die genau wie die aktiven Fonds auch nachhaltige Anlagekriterien erfüllen. Daneben nutzen wir weiterhin auch vermögensverwaltende Fonds, die über eine intelligente Risikosteuerung verfügen, um Schwankungen zu reduzieren.
Reduzierung der menschlichen Fehlerquote: Abweichend von der bisherigen Vorgehensweise gibt es nun einen festen Zusammenhang von der angestrebten Aktienquote in den jeweiligen Strategien und der Signallage unsers KI gesteuerten Risikomanagementsystems CARA. Damit sinkt die Wahrscheinlichkeit, dass einzelne kursrelevante Faktoren (wie z.B. die US Zollpolitik) die Gesamtstrategie zu stark beeinflussen können.
Über das gesamte Fondsportfolio überwacht unser KI System CARA den jeweiligen Markt und unterstützt uns damit bei der Steuerung der Aktienquote.
Kostensenkung bei den Zielfonds: Bei der Auswahl der Fonds setzen wir verstärkt auf institutionelle Tranchen mit stark reduzierten Kostenquoten. Wir vermeiden nun auch den Kauf von Fremdwährungsfonds, weil diese seit einiger Zeit von der Depotbank mit erhöhten Kosten abgerechnet werden. Während das Solid Depot bei Auflage in 2016 noch rd. 1,5% an Fremdfondskosten tragen musste, haben sich diese Kosten nun auf 0,75% halbiert. In dem Zuge sinken zwar die Rückvergütungen aus Kick-Backs, der Nettoeffekt der Kosteneinsparungen liegt für die meisten Kund:innen dennoch bei mehr als einem halben Prozent. Über die Details der Kosten- und Gebührensenkungen informieren wir unsere Investor:innen noch separat.
Mit diesen Änderungen sehen wir das neue Solid Depot gut gewappnet für die kommenden Jahre, die aus heutiger Sicht vermutlich weiter von starken Marktbewegungen in beide Richtungen geprägt sein werden. Zu Beginn des neuen Jahres wird auch das Dynamik Depot von diesen Neuerungen profitieren. Wir werden dazu noch einmal gezielt berichten.
